Module 06 / 财务管理
三条收款线，一张对账表
整车、维修、物资三条业务线各有各的单据与节奏，但月底必须落在同一张对账表上。 系统把收款、调整、退款、月结与开票串成一条链，任何一笔钱都能追到源头单据。
整车销售收款
维修收款
物资收款
财务预收款
会员储值
月结处理
开发票
退款申请
3线
Revenue Lines / 收款线
整车、维修、物资三条业务线独立收款，统一进入同一张对账表。
整车维修物资
Functions / 系统功能
收款、退款、月结与开票
收款按业务线分单据类型，退款走独立申请与审批，月结按客户、机构、供应商分别处理，发票与收款单一一对应。
- 整车销售收款车辆销售收款、代办服务收款、保险服务收款、整车收款单调整
- 维修收款维修收款、洗车收款、维修收款单调整
- 物资收款精品销售收款、采购入库退货收款、调拨出库收款、其他入库退货收款、物资收款单调整
- 其他收款财务预收款、其它收入单收款、会员储值卡充值收款、其他收款单调整、客户应收款查询、收款单退款申请
- 其它退款预收款退款、会员储值卡退款
- 月结处理月结查询、客户月结处理、机构月结处理、供应商月结处理
- 发票管理开发票
Mapping / 收款线对照
同一笔钱，归属清清楚楚
每条业务线的收款单据、来源单据与对账口径各不相同，对照表即为财务与业务之间的共同语言。
| 业务线 | 收款类型 | 单据来源 | 对账口径 |
|---|---|---|---|
| 整车 | 车辆销售收款、代办服务收款、保险服务收款 | 车辆销售单、代办服务单、车辆保险单 | 按销售单号核对车款与附加服务款，与销售出库记录一致 |
| 维修 | 维修收款、洗车收款 | 维修工单、洗车开单、核价单 | 按工单号与账类（自费 / 保险 / 索赔 / 内部）分别核对 |
| 物资 | 精品销售收款、退货收款、调拨出库收款 | 精品销售单、采购入库退货单、调拨出库单 | 按出入库单据号核对，与物资库存流水同步 |
| 其他 | 财务预收款、其它收入单收款、会员储值卡充值收款 | 预收款单、其它收入单、会员储值卡 | 预收款与储值余额独立台账，冲抵时按客户逐笔核销 |
Monthly / 月结处理
月底那几天，按步骤走
月结锁定当期数据，结账后不允许再改动本期单据，保证财务报表口径稳定。
单据归集
汇总本期整车、维修、物资三条线的收款、调整与退款单据，检查是否有未审核单据。
应收应付核对
查询客户应收款与供应商应付款，与对账方确认余额与明细差异。
月结查询
通过月结查询预览本期收支、成本与毛利，确认无异常后再执行结账。
客户月结处理
对月结客户按账期统一结算往来款项，生成对账单并标记已结算单据。
机构与供应商月结
跨机构往来与供应商款项分别月结，结算标志写入单据，防止重复付款。
结账锁定
月结完成后锁定当期，本期单据不再允许修改，调整通过下期单据处理。
Control / 风险控制
钱的事，留痕比信任重要
收款单可以调整、预收款可以退，但每一步都要有申请、有审批、有记录，事后可还原全过程。
- 收款单调整留痕：整车、维修、物资与其他收款单的调整均生成独立记录，保留调整前金额、调整后金额、原因与操作人。
- 退款申请审批：收款单退款、预收款退款与会员储值卡退款均需先提交申请，审批通过后方可执行退款。
- 客户应收款查询：随时查询客户应收余额与账龄，超期未收的客户单据可单独列出并跟进催收。
- 预收款冲抵核销：预收款与会员储值卡在使用时按单据逐笔核销，余额可查，避免重复冲抵或余额不清。
- 逆操作全程记录：退货、退料、退款等逆向操作均保留原始单据关联关系，可从退款一路反查到最初的销售或维修单据。
- 结算标志防重付：供应商付款申请与月结均按结算标志控制，已结算单据不再出现在可付款列表中。
- 发票与收款对应：开票记录关联具体收款单，可查询已收款未开票与已开票金额，避免发票与资金脱节。
- 月结锁定口径：月结完成后当期单据锁定，历史报表不被后续修改污染，跨月数据可比。